西安市住建局、西安市金融工作局關(guān)于開展綠色金融支持綠色建筑發(fā)展工作的通知
各區(qū)縣、西咸新區(qū)、開發(fā)區(qū)住建局、金融工作部門,人民銀行陜西分行營(yíng)業(yè)管理部,各金融機(jī)構(gòu):
為貫徹落實(shí)《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部 國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)城鄉(xiāng)建設(shè)領(lǐng)域碳達(dá)峰實(shí)施方案的通知》(建標(biāo)〔2022〕53號(hào))、《陜西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳 陜西省發(fā)展和改革委員會(huì)關(guān)于印發(fā)<陜西省城鄉(xiāng)建設(shè)領(lǐng)域碳達(dá)峰實(shí)施方案>的通知》(陜建發(fā)〔2022〕277號(hào))有關(guān)精神,充分發(fā)揮綠色金融對(duì)綠色建筑發(fā)展的支持作用,提高城鄉(xiāng)建設(shè)綠色低碳發(fā)展質(zhì)量,結(jié)合我市發(fā)展實(shí)際,決定開展綠色金融支持綠色建筑發(fā)展工作,現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:
一、工作目標(biāo)
建立綠色金融支持綠色建筑發(fā)展的工作體系,促進(jìn)建筑業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)綠色增長(zhǎng),實(shí)現(xiàn)綠色金融發(fā)展的良性循環(huán),為城鄉(xiāng)建設(shè)領(lǐng)域碳達(dá)峰、碳中和探索出一條符合西安發(fā)展實(shí)際、具有西安特色的財(cái)稅金融支持模式,助力實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)建設(shè)綠色低碳轉(zhuǎn)型。
二、支持范圍
綠色金融支持范圍包括綠色建筑、裝配式建筑、超低能耗建筑、既有建筑節(jié)能及綠色化改造、綠色建材。
(一)綠色建筑。指綠色建筑的設(shè)計(jì)和建造,達(dá)到《綠色建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》(GB/T 50378)等行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中一星級(jí)及以上標(biāo)準(zhǔn)要求的項(xiàng)目。
(二)裝配式建筑。按照《陜西省裝配式建筑評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》(DBJ 61/T 168)基本規(guī)定和計(jì)算要求,裝配率達(dá)到60%以上的項(xiàng)目。
(三)超低能耗建筑。集成被動(dòng)式、可再生能源應(yīng)用等技術(shù),滿足《近零能耗建筑技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》(GB/T 51350)、《陜西省超低能耗居住建筑節(jié)能設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)》(DBJ 61/T 189)等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求,顯著降低建筑能耗及碳排放強(qiáng)度的項(xiàng)目。
(四)既有建筑節(jié)能及綠色化改造。滿足《既有居住建筑節(jié)能改造技術(shù)規(guī)程》(JGJ/T 129)、《公共建筑節(jié)能改造技術(shù)規(guī)范》(JGJ/T 176)、《既有建筑綠色改造評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》(GB/T 51141)等行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的既有建筑節(jié)能及綠色化改造項(xiàng)目。
(五)綠色建材。獲得一星級(jí)及以上認(rèn)證的節(jié)能墻體材料、外墻保溫材料、節(jié)能門窗、裝配式建筑部品部件、預(yù)拌混凝土(砂漿)等材料。
三、支持措施
(一)支持和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)向符合支持范圍的項(xiàng)目給予重點(diǎn)支持,提供用于項(xiàng)目投資、建設(shè)、建材生產(chǎn)、建造和改造等全生命周期的金融服務(wù)。依托綠色建筑發(fā)展鏈核心企業(yè),積極開展綠色金融服務(wù),有效滿足企業(yè)的融資需求。
(二)支持和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)在授信額度方面,優(yōu)先保障支持范圍內(nèi)的項(xiàng)目信貸投放;在利率定價(jià)方面,持續(xù)釋放LPR改革潛力,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)降低貸款利率水平,促進(jìn)企業(yè)綜合融資成本降低;在貸款受理審批方面,采取“綠色通道”模式,優(yōu)先受理、優(yōu)先審批、優(yōu)先投放。
(三)支持和鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為符合要求的項(xiàng)目提供綜合保險(xiǎn)服務(wù),完善保險(xiǎn)條款和服務(wù)內(nèi)容,做到事前預(yù)防、事中風(fēng)控、事后補(bǔ)償?shù)娜^(guò)程閉環(huán)管理。
四、申請(qǐng)條件及辦理流程
(一)申請(qǐng)條件
綠色信貸的申請(qǐng)條件包括借款單位基本條件和項(xiàng)目基本條件。具體申請(qǐng)條件見附件。
(二)辦理流程
金融機(jī)構(gòu)在受理綠色信貸時(shí),可參照《西安市綠色金融支持綠色建筑發(fā)展信貸工作指引》(見附件)執(zhí)行,并制訂內(nèi)部業(yè)務(wù)流程及規(guī)則。
其它金融產(chǎn)品支持綠色建筑發(fā)展的申請(qǐng)條件及辦理流程,可結(jié)合工作實(shí)際,參照附件執(zhí)行。
五、監(jiān)督管理
(一)住建局負(fù)責(zé)屬地項(xiàng)目的建設(shè)監(jiān)管工作,對(duì)申請(qǐng)綠色金融貸款的星級(jí)綠色建筑項(xiàng)目開展目標(biāo)等級(jí)評(píng)估,指導(dǎo)監(jiān)督建設(shè)單位嚴(yán)格按照設(shè)計(jì)文件和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)開展建設(shè)活動(dòng)。項(xiàng)目竣工后,按照相關(guān)規(guī)定組織星級(jí)綠色建筑標(biāo)識(shí)認(rèn)定。
(二)人民銀行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)引導(dǎo)符合條件的地方法人金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,用好用實(shí)碳減排支持工具等貨幣政策工具,深化推進(jìn)綠色金融工作,并加強(qiáng)綠色金融領(lǐng)域監(jiān)測(cè)分析。引導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)建立優(yōu)化信貸管理制度,強(qiáng)化貸后管理,建立綠色金融運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、退出機(jī)制。
(三)金融工作部門在全市“政金企融資對(duì)接協(xié)調(diào)機(jī)制”下,配合住建、人民銀行組織融資對(duì)接活動(dòng),支持金融機(jī)構(gòu)做好融資服務(wù),同時(shí)協(xié)調(diào)國(guó)家駐陜西金融監(jiān)管部門依法依規(guī)給予支持。
(四)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好綠色信貸審批及貸后管理工作,在貸款發(fā)放后,持續(xù)開展評(píng)估、監(jiān)測(cè)和統(tǒng)計(jì)分析,強(qiáng)化貸后資金流向監(jiān)控,嚴(yán)防資金流向非綠色金融支持范圍的項(xiàng)目。
(五)建設(shè)單位應(yīng)加強(qiáng)項(xiàng)目管理,確保資金用途與借款申請(qǐng)一致。項(xiàng)目竣工后,應(yīng)取得建設(shè)工程竣工驗(yàn)收備案機(jī)關(guān)出具的竣工驗(yàn)收備案表,星級(jí)綠色建筑項(xiàng)目應(yīng)取得相應(yīng)等級(jí)的標(biāo)識(shí)證書,其他類型項(xiàng)目還應(yīng)滿足其相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求。
六、保障措施
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)住建局、金融管理部門要加強(qiáng)綠色金融支持綠色建筑發(fā)展的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌指導(dǎo),建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制,形成工作合力,建立綠色金融產(chǎn)品服務(wù)綠色建筑發(fā)展的信息發(fā)布、合作共享平臺(tái),確保各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。
(二)加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)。加大綠色金融支持綠色建筑發(fā)展的宣傳力度,加強(qiáng)綠色金融、建筑節(jié)能、綠色建筑等相關(guān)法律法規(guī)、政策文件、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立相關(guān)技術(shù)團(tuán)隊(duì),不斷提高業(yè)務(wù)能力和工作質(zhì)量。
(三)加大產(chǎn)品創(chuàng)新。圍繞綠色建筑產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展,鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新研發(fā)適合我市發(fā)展的綠色金融產(chǎn)品和模式。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)積極探索開發(fā)綠色建筑性能保險(xiǎn)、建設(shè)工程設(shè)計(jì)責(zé)任保險(xiǎn)、安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品,努力構(gòu)建保險(xiǎn)服務(wù)體系,保障各相關(guān)方的權(quán)益。
(四)加強(qiáng)檢查指導(dǎo)。各級(jí)住建局要對(duì)綠色金融支持的項(xiàng)目進(jìn)行常態(tài)化檢查督導(dǎo)。各職能部門要積極總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn),推廣好的做法,及時(shí)表彰工作實(shí)績(jī)突出的項(xiàng)目、單位及金融機(jī)構(gòu),發(fā)揮正向激勵(lì)作用。
附件:西安市綠色金融支持綠色建筑發(fā)展信貸工作指引
西安市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局
西安市金融工作局
2023年11月2日
(聯(lián)系人:劉永堅(jiān) 電話:88668228)
附件:
西安市綠色金融支持綠色建筑發(fā)展信貸工作指引
一、申請(qǐng)條件
(一)借款單位基本條件
1.依法登記,并有固定場(chǎng)所,從事符合法律、法規(guī)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位,具備相應(yīng)行業(yè)領(lǐng)域的資質(zhì)要求。
2.征信記錄良好,無(wú)違法違規(guī)行為,不涉及影響正常經(jīng) 營(yíng)的重大債務(wù)糾紛、訴訟、負(fù)面報(bào)道等,未列入政府黑名單等負(fù)面清單。
3.財(cái)務(wù)狀況良好,具有按期還本付息能力,近 2 年無(wú)拖 欠或延期支付利息的情況(符合國(guó)家助企紓困政策的除外)。
4.行業(yè)和社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分類達(dá)到金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的相關(guān) 要求。
5.未列入洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中“禁止客戶準(zhǔn)入情形”或“中止或終止客戶業(yè)務(wù)關(guān)系”情形的客戶。
6.貸款單位要求的其他條件。
(二)項(xiàng)目基本條件
1.綠色建筑項(xiàng)目:市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局或其他經(jīng)認(rèn)定的行業(yè)機(jī)構(gòu)出具的綠色建筑目標(biāo)等級(jí)評(píng)估結(jié)論。
申請(qǐng)綠色建筑目標(biāo)等級(jí)評(píng)估流程:
資料申報(bào)。綠色建筑目標(biāo)等級(jí)評(píng)估申報(bào)由建設(shè)單位負(fù)責(zé),金融、設(shè)計(jì)、咨詢單位可共同參與,對(duì)各自簽字蓋章申報(bào)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。申報(bào)材料模板可在市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局門戶網(wǎng)站下載。內(nèi)容包括:
《西安市綠色建筑目標(biāo)等級(jí)評(píng)估申報(bào)書》;
《西安市綠色建筑目標(biāo)等級(jí)自評(píng)估報(bào)告》。
形式審查。建設(shè)單位將申報(bào)資料報(bào)送至各區(qū)縣、開發(fā)區(qū)住建局,由其對(duì)建設(shè)單位和項(xiàng)目是否具備申報(bào)條件,申報(bào)材料是否齊全、完整、有效進(jìn)行審查。
專家審查。通過(guò)形式審查后,由市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局或其他經(jīng)認(rèn)定的行業(yè)機(jī)構(gòu)抽選行業(yè)相關(guān)專家組成專家小組對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審查,并出具專家意見單。
項(xiàng)目公示。審查結(jié)束后,將通過(guò)綠色建筑目標(biāo)等級(jí)評(píng)估的項(xiàng)目在市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局門戶網(wǎng)站進(jìn)行公示。
2.裝配式建筑項(xiàng)目:陜西省房屋建筑(市政)工程設(shè)計(jì)文件施工圖聯(lián)合審查報(bào)告,西安市建設(shè)項(xiàng)目裝配式建造技術(shù)方案評(píng)審意見書(需評(píng)審項(xiàng)目提供)。
3.超低能耗建筑項(xiàng)目:應(yīng)獲得超低能耗、近零能耗建筑、零能耗建筑設(shè)計(jì)認(rèn)證證書。
4.既有建筑節(jié)能及綠色改造項(xiàng)目:應(yīng)獲得一星級(jí)及以上設(shè)計(jì)認(rèn)證證書。
5.綠色建材:應(yīng)獲得綠色建材產(chǎn)品認(rèn)證證書。
二、參考辦理流程
金融機(jī)構(gòu)在受理綠色信貸時(shí),可參考以下程序進(jìn)行,并制訂內(nèi)部業(yè)務(wù)流程及規(guī)則。
(一)受理申請(qǐng)
金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提交的書面申請(qǐng)及相關(guān)材料進(jìn)行審核,材料不符合有關(guān)規(guī)定的及時(shí)向借款人詳細(xì)說(shuō)明。
(二)前期篩選
根據(jù)項(xiàng)目貸款分類,結(jié)合有關(guān)管理規(guī)范,對(duì)貸款申請(qǐng)進(jìn)行前期判斷,重點(diǎn)關(guān)注以下內(nèi)容:
1.能否納入綠色金融支持綠色建筑發(fā)展貸款的范圍;
2.借款人及項(xiàng)目發(fā)起人信用狀況是否良好,有無(wú)不良信 用、惡意逃債、欺詐等重大不良記錄;
3.國(guó)家對(duì)擬投資項(xiàng)目的投資主體資格和經(jīng)營(yíng)資質(zhì)有要求的,是否符合相應(yīng)規(guī)定;
4.按照工作需要篩選的其他事項(xiàng)。
(三)盡職調(diào)查
根據(jù)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理規(guī)范和程序,對(duì)項(xiàng)目借款人和項(xiàng)目基本情況開展盡職調(diào)查,重點(diǎn)調(diào)查以下內(nèi)容:
1.是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)、土地、環(huán)保、綠色低碳等相關(guān)政策,并按規(guī)定取得相應(yīng)的準(zhǔn)入資格;
2.是否按規(guī)定履行投資項(xiàng)目的合法管理程序,并取得有效期內(nèi)的核準(zhǔn)文件或備案文件等;
3.是否符合國(guó)家有關(guān)項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定;
4.是否符合銀行業(yè)關(guān)于信貸政策、反洗錢要求、環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理等項(xiàng)目準(zhǔn)入的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn);
5.按照工作需要調(diào)查的其他事項(xiàng)。
(四)項(xiàng)目評(píng)估
盡職調(diào)查通過(guò)后,進(jìn)入評(píng)估快速通道,及時(shí)完成項(xiàng)目評(píng)估。
(五)貸款審查
對(duì)綠色建筑等項(xiàng)目的貸款評(píng)估材料及其他貸款要素進(jìn)行合法、合規(guī)性等審查。
(六)貸款審批
通過(guò)審查后,納入綠色貸款快速審批通道,作出項(xiàng)目貸款審批決定。
(七)貸款發(fā)放
按照規(guī)定及時(shí)發(fā)放綠色貸款,同時(shí)將已發(fā)放的貸款納入綠色貸款或綠色融資統(tǒng)計(jì),密切關(guān)注項(xiàng)目貸款的實(shí)際用途,確保與申請(qǐng)用途一致。
(八)貸后管理
金融機(jī)構(gòu)要制定完善關(guān)于綠色金融的各類內(nèi)部管理辦法。對(duì)以不正當(dāng)手段獲得貸款的、竣工驗(yàn)收不合格、未滿足其他相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)要求的項(xiàng)目,及時(shí)采取相關(guān)措施,堅(jiān)決守住風(fēng)險(xiǎn)底線。
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